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買ETF該選0050或0056?小資族出手前必知的5個關鍵差異- 第2頁

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0050、0056的管理費差異
0050和0056比較
(資料來源:元大官網)

0050的管理費為0.375%,0056為0.43%,在台灣的ETF的管理費中算是相當便宜的選擇。

至於0050、0056管理費為什麼會有差別,是因為0056的成分股是以殖利率高低做為入選標準,而一間公司的殖利率並不會每年都一樣。

這就造就了0056需要時常更動持有的成分股,所以管理費就高了一些,但也造成接受的範圍。

0050、0056的報酬率差異
0050、0056的報酬率差異
翻開0050和0056近十年來的報酬, 0050平均年化在9%左右,0056平均年化在7%左右。

這樣的報酬率算相當不錯。不過,可以發現持有的時間越久,0050的報酬率領先0056,為什麼呢?

小賈認為除了0050成分股的公司在這十年來間表現特別好外,還有一個很重要的原因: 高殖利率的股票不一定比較好!

像是臉書(FB)、波克夏(BRK)這類的公司,因為他們從來都不分紅,因為這類公司對現金的運用能力更強,比起把錢分給股東,公司保留現金能為股東創造更大的利益。

反過來說,那些高分紅的股票,某種程度上反映了公司在運用現金能力上的不足,或是根本不需要現金。這也很好解釋了為什麼0050的走勢優於0056。

延伸閱讀: 高殖利率的股票是好還壞?

0050、0056的怎麼買?覺得太貴怎麼辦?
0050和0056比較
(資料來源:元大官網)

小賈目前是使用玉山證券的FugleTrade來做零股買賣,因為FugleTrade的交易手續費是打6折(12元),對新用戶有108元/12萬交易量免手續費的優惠。

也就是說,如果每個月都使用零股投資,前9個月(108/12=9)都是免手續費的。

簡單來說:
對於想取得平均市場報酬的投資人而言,0050會是較好的選擇。
想取得穩定現金流的投資人而言,0056是較好的選擇。

當然,再搭配一些債券,能更好的降低投資組合中的風險。

另外,0050一張的價格大約8萬元,0056約2萬多,對小資族每月定投其實有點吃力。

如果覺得這兩支都太貴,也可以搭配台股零股,將3~4個月買一次0050 or 0056,每月定投零股 (如中華電零股,一股100台幣而已),做一個台股的資產配置。
零股交易指南:零股買賣、手續費、買賣技巧到下單的完整流程

本文獲得「 懶人經濟學」授權刊載, 原文網址

作者簡介:懶人經濟學主筆小賈,現任職於投資銀行,善於策畫撰寫理財觀點、投資趨勢、財經/自我提升書籍解讀上的文章/音頻,合作方遍及兩岸券商、財經平台、學習類App。

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