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ETF如何買出最高報酬率?定期定額、定期定份、定期定值優缺點一次看

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ETF如何買出最高報酬率?定期定額、定期定份、定期定值優缺點一次看
【早安健康/懶人經濟學 小賈】基金作為職場新鮮人最常見的投資工具之一,大家普遍都有基金「定期定額投資」是平滑投資成本的觀念,但所謂的定期定額的「額」到底是指固定的基金份數、投資價值、投入金額;又或是好吃的嘉義鹹水鵝呢? (編輯推薦:賺了錢卻留不住?理財YouTuber揭密:變有錢就靠3個心法)

鹹水鵝
好吃的鹹水鵝 (越寫越餓...)

定期定額、定期定份、定期定值投資的差別在哪?

我們舉個例子

假設投資人看好「小賈基金」,決定分五次申購,用這三種方式投資分別會得到這些結果:
分五次投入,期間漲跌幅度都一樣,最後回到初始價5元,這樣怎麼投資難道也有差?
分五次投入,期間漲跌幅度都一樣,最後回到初始價5元,這樣怎麼投資難道也有差?

定期定額:指每月投資「固定的金額」
每次投入金額為100元,期末購得份數共117.61份,獲利88.08元。
定期定額:指每月投資「固定的金額」
定期定份:指每月投資「固定的基金份數」
每次固定購買20份,期末共購得100份,獲利持平。
定期定份:指每月投資「固定的基金份數」
定期定值:指每月讓基金成長「固定的價值」
定期定值:指每月讓基金成長「固定的價值」
有些人可能看不太懂為何「定期定值」最後要賣出33.33份,我來說明一下:定期定值的目標是讓投資價值每次成長100元,在第四次購買結束時我們共有133.33份,在第五次購買時基金的淨值為5,所以這時我們的投資價值為133.33 x 5 =666.65 (元)。

為了讓資產回到第五次的目標500元,我們要賣出部分基金:666.65–500=166.65(元),166.65/5=33.33(份),這就是我們要賣出的部分:33.33份。

最後,我們將三種投資方式做個整理,定期定額、定期定份、定期定值的優缺點逐漸母湯...不是啦,是逐漸浮現:
定期定額、定期定份、定期定值的優缺點

一段話總結!定期定額、定期定份、定期定值優缺點大比拚請看下一頁
標籤: 養生專欄 理財 投資 基金 ETF 定期定額