• 搜尋文章/影音
  Yahoo奇摩健康頻道合作夥伴

過世親人保單、股票、基金,一張表能免費查!一次搞懂申辦流程

URL
瀏覽數96,859 收藏14
過世親人保單、股票、基金,一張表能免費查!一次搞懂申辦流程
【早安健康/余宗翰報導】親人過世時要申報遺產稅一定得跑國稅局,但過去國稅局不一定擁有即時財產資料,像是持有的股票、基金、保單等等,種類繁多,民眾可能還要多跑6個金融單位搜集所有遺產資料,十分不便。

對此,金管會與台北國稅局合作推動的「金融遺產一站式查詢機制」在本月上路,住在台北市的居民要釐清親人遺產只要到台北國稅局辦理查詢即可。有了出存款、保管箱、投資理財帳戶、上市櫃股票、短期票券、期貨部位、壽險保單、基金及信用報告「七合一的查詢服務」,往後查詢遺產不用再四處奔波,勞累又勞神。

改善前
改善後
圖片來源/臺北國稅局「稅務小精靈」臉書

首次查詢免費,生前也能查詢自身財產



考量到我國53%以上的遺產稅案件都是在台北市,查詢機制僅局限在台北國稅局,試辦7個月,若試辦期過後沒有什麼問題,有望擴大到全國國稅局,便利全國民眾。

政府加碼優惠,親人過世後,首次申請查詢過世親人遺產可免去手續費。金管會表示,所謂「首次」是以「過世者」來計算,人過世後,第一位查詢該過世者遺產的親屬可免去手續費。舉例來說,如果過世的人有5位兄弟姊妹或許多順位的繼承人,第一位查詢遺產的人可免費,之後再來查詢就要收手續費。手續費約550元。 (編輯推薦:父親過世,才發現財產全被移轉!律師4點提醒,為失智家人保護財產)

值得一提的是,不一定要人過世才能免費查詢遺產,自己也能透過金融遺產查詢機制免費查詢自己所有財產一次。如果自身的資產配置多元,怕自己有什麼遺忘錯漏,可考慮利用金融遺產查詢機制來釐清自己的總資產。

一張申請表搞定金融財產查詢!下一頁把申請步驟完整告訴您
你可能會喜歡...
標籤: 生活便利貼 遺產 股票 保單 基金

熱門人氣影音推薦

MORE 〉

相關推薦

看了這篇文章也看了...

精選推薦文章與影片

MORE 〉

專題報導

歡迎關注早安健康 LINE@

everydayhealth-line-join-qrcode