字級放大比如說，假設親人過世前有5家不同銀行存款帳戶、在3家投信公司購買基金、在3家保險公司投保，繼承人就得分別前往11家金融機構查詢，除須重複填寫不同格式申請書，分別檢附被繼承人除戶資料及繼承人身分證明文件外，還要等待各金融機構審查及調印資料，申辦過程繁複冗長、還得繳納手續費。
該如何知道親人留下的存款、保單、股票有哪些？
不過，現在不用再這麼勞心勞神囉！因為2020年7月開始，金管會整合推動「金融遺產一站式查詢機制」，這是包含存款、保管箱、投資理財帳戶、上市櫃股票、短期票券、期貨部位、壽險保單、基金及信用報告等「九合一的查詢服務」，讓申請人查詢亡故親屬的金融遺產不用再四處奔波，而且首次查詢免收任何手續費。
可別以為這只會影響到財產繼承或保險理賠喔，如果搞不清楚，甚至會影響遺產稅的計算，過去就曾經發生繼承人只依據證券商提供的股票資料申報遺產稅，卻沒有進一步查詢，結果申報遺產稅時漏報股票，導致要被追稅、處罰；也有繼承人按照家裡找到的銀行存摺，去查詢存款，結果漏報另一家銀行的儲蓄金額，也面臨要補稅的麻煩。
為了方便大家辦理遺產稅申報，各地區國稅局及所屬分局、稽徵所、服務處，都已經有提供跨局查詢金融遺產的服務，簡單來說，繼承人可就近到任一國稅局一趟，即可查詢被繼承人金融遺產資訊，不受被繼承人戶籍所在地的限制。
一張申請表搞定金融財產查詢
申請資格：繼承人、遺囑執行人、遺產管理人（或代理人）
申請地點：財政部各地區國稅局所屬分局、稽徵所、服務處
準備文件：
- 申請人及代理人身分證明文件，如身分證、居留證等
- 被繼承人死亡證明書或除戶資料正本
- 與被繼承人關係證明文件，如繼承系統表、遺囑正本或法院選任遺產管理人裁定書及確定證明書正本
- 委託代理人申請需加附委任書或授權書正本
查詢被繼承人死亡日金融遺產種類：
- 存款
- 基金
- 上市（櫃）、興櫃有價證券
- 短期票券
- 人身保險
- 期貨
- 保管箱
- 金融機構貸款及信用卡債務
申請流程：
- 就近至國稅局臨櫃申請過世親屬的財產清冊
- 填好申請資料表，並勾選要查詢的金融遺產
- 資格審核通過→建檔通報→金融單位查調回覆給申請人
- 資格審核不符→補件或退件→再次申請
金管會表示，最快2個工作天，最慢也只要10天，家屬就可以收到各個相關單位回覆的查調資料。
過世者的負債也能查詢
金管會指出，2014年前查詢的遺產內容並不包含負債，這次「金融遺產查詢機制」聯合徵信中心也參與其中，因此民眾辦理金融遺產查詢時，過世親人的負債也會同時呈現。除了原本銀行公會、集保公司、期交所、投信投顧公會、壽險公會、聯徵中心、券商公會，再新增農漁會、信合社，其相關存貸款等資料，也都可以納入金融遺產查詢範圍。
