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配息掛0、股利縮水,金融股還能存嗎?專家以00878為例:改存高股息ETF有2好處

2023-03-17
40,208 人次
配息掛0、股利縮水,金融股還能存嗎?專家以00878為例:改存高股息ETF有2好處
股添樂 股市新觀點/陳相州(證券分析師)
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編按:金融股過去因為獲利穩健、穩定配息,成為存股族的心頭好,如今才剛迎來股東會旺季,存股族就連連被慘烈的消息轟炸。今年第一家公布股利政策的上市金控公司「玉山金」,宣布配發0.2元現金股利、0.4元股票股利,創下近年新低水準;台企銀也最新公告股利分派結果,0.1元現金股利、0.24元股票股利,盈餘分配率只有不到27%;國票金今年股利甚至「歸零」,宣布今年股利0元。

雖去年就有預測到各家金控公司配息將不如以往,但股利政策一出,真的讓不少人感到失望,對於想追求穩定股息的人來說,還有其他建議嗎?「沒有一檔金融股能夠確保每年穩定配息!」但專家認為「ETF則不同」,本文便以00878為例點出2大好處。

很多人不知道,金融業是一個高槓桿的行業,什麼叫高槓桿?就是10塊本金可以做到100塊的生意。


景氣好的時候,獲利可以透過槓桿有效放大,當然股價漲、配息也不會有問題;但是如果景氣差,因為本身是高槓桿的特性,所以保有一定的現金(流動性)就顯得格外重要。

最近不少金融股配息大幅縮水,原因不外乎2點

,不是去年獲利縮水,就是投資部位縮水,這麼一來就導致現金的運用受到限制,這些金控就是想發股息,主管機關也未必會同意,因為這是維持金融穩定的重要紅線。

這麼看來不配息倒也不是什麼壞事,但是在台灣,資本市場可沒這麼理性,只要一個配息縮水或不配息,資金馬上用腳踏平。沒辦法,當這些金融股被貼上配息穩定的標籤,享有相對估值得那一刻起,就注定他們每年的這個時候都得面對市場「期中考」。

例如本週,先是國票金宣布不配息,3個交易日就跌10%;而台企銀在獲利新高的背景下配發14年新低的股息,也使得隔天直接躺平。

這種情況最倒楣的就是金融股民,沒領到息,還得被迫參與除息。

所以我常建議追求穩定股息的投資人,可以用高股息ETF來取代金融股,畢竟沒有一檔金融股能夠確保每年穩定配息,就算每年配息,金額也往往忽高忽低,如果遇上全球性的金融風險事件,可能還會跌得像提早除息,像近期的矽谷銀行、瑞士信貸等事件衝擊。 (編輯推薦:兆豐金、第一金⋯買金融股獨愛公股行庫?達人曝存股3盲點:殖利率慘剩1.2%)

但是ETF不同了,以00878為例,30檔成分股分散在各產業,這樣把雞蛋分散在不同籃子的好處,在於某成分股配息縮水影響不大,特定行業受衝擊也能將傷害降到最低,當然遇到大盤一把火把籃子燒了的情況就沒話說,不過通常跌幅也小於持有單一個股。例如大盤今天下跌1%,00878下跌0.5%。

最重要的是,用高股息ETF來估算每年配息數字,也會比較「精準」,每年5%、6%不會差太多。換作是存單一個股,這要是發生一個不配息,本來規劃要去東京的,可能只能去旗津。

本文經授權轉載自「股添樂 股市新觀點」臉書粉絲專頁/ 原文出處

作者介紹:證券分析師、從事證券金融業多年,經營臉書粉絲專頁「股添樂 股市新觀點」與同名Youtube頻道、Podcast節目,樂於分享理財時事、觀點與獲利契機。
#股票債券基金 #金融股 #ETF #配息
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